Cette quatrième semaine de stage au Crédit Agricole m’a permis de poursuivre mon autonomie à l’accueil tout en découvrant de nouvelles missions liées à la relation client, aux assurances et à la prospection commerciale. Durant ce stage au Crédit Agricole, j’ai également participé à plusieurs rendez-vous clients et commencé la création d’une base de données destinée à faciliter le travail des conseillers.
Mardi : accueil, anciens comptes services et rendez vous assurance en stage
Le matin, j’ai assuré l’accueil de l’agence en autonomie dans le cadre de mon stage. Je me suis occupée de l’accueil des clients, des opérations courantes et de la réception des chéquiers.
L’après-midi, j’ai poursuivi les appels liés aux anciens comptes services dans le cadre de mon stage au Crédit Agricole, afin de proposer des rendez-vous aux clients concernés.
J’ai ensuite participé à un rendez-vous avec Bleuenn concernant un couple souhaitant revoir ses contrats d’assurance.
Dans ce rendez-vous, les clients avaient chacun un contrat valeur prévoyance et ils se demandaient si les garanties actuelles correspondaient encore à leurs besoins (et voulais donc savoir par quoi ils pourraient remplacer leurs contrat valeur prévoyance si ils le supprimais).
Plusieurs solutions leur ont été proposées. Avant ça nous sommes passer par une fasse de découverte pour savoir : pourquoi ils voulaient un contrat ? , pour qui ?(ici pour leurs enfants) , et pour quand ? ( après leurs décès). Nous avons donc clôturer leurs contrat valeur prévoyance et nous leurs avons proposer d’ouvrir un contrat obsèque.
Ils souhaitais un délais de réflexions, un nouveau rendez-vous a été fixé au mardi 16 juin pour pour voir leurs réponse et en plus de ça, le monsieur souhaiterais faire un prêt pour une moto et donc ensuite l’assurer chez nous.
La suite la semaine prochaine…
Mercredi : accueil et création d’une base de données clients en stage au Crédit Agricole
Durant cette journée, j’ai commencé la création d’une base de données regroupant des clients âgés de 62 à 75 ans.
Cette mission consiste à renseigner différentes informations afin d’aider les conseillers dans leurs futures prospections clients.
Dans cette base de données j’ai renseigner plusieurs informations comme :
- Prénom du conseiller
- Nom du client
- Prénom du client
- Âge du client
- L’assurance du client
- Si il est client ou non (compte ouvert ou non)
- Et les différentes opportunités
« Une bonne connaissance du client permet de proposer des solutions adaptées a ses besoins »
Cette activité réalisée pendant mon stage permet également d’identifier des opportunités commerciales grâce à une colonne dédiée.
Jeudi : accueil, JIF et rendez-vous client en stage au Crédit Agricole
Jeudi matin j’ai assuré l’accueil de l’agence et le traitement du courrier (comme tous les matins).
Pour le courrier, tous les matins on le reçois dans un grand sac rouge, dedans il y a : les cartes et les chéquiers que l’on reçoit du siège à Quimper pour les clients qui ont commander. Le journal et les magasines que nous mettons en salle d’attente, les cheques que les gens déposent (pour remise de cheques) ainsi que des document que les gens ramènent signer pour finaliser les dossiers, sont livrés a part (compartiment haut de la BAL).
Le JIF (Journée d’Information et de Formation) du jour portait sur l’immobilier et les locations, nous avons vu les différents avantages a présenter aux clients qui avaient un frein fasse a la location de maisons ou d’appartements (peur des loyers impayés , travaux …) car nous avons de nouvelles aides qui facilitent les locations.
Ce rendez-vous concernait la clôture d’un ancien compte service, c’était un rendez-vous assez rapide mais intéressant car c’est moi même qui est téléphoner pour prendre RDV avec ses clients pour clôturer leurs compte. Ca m’a permis de voir comment sa se passe après.
Vendredi : accueil et création d’une base de données pendant mon stage au Crédit Agricole
Durant cette journée, j’ai assuré l’accueil et le traitement du courrier ainsi que la gestions des chèques.
L’après midi, j’ai poursuivi la création de la base de données clients, permettant d’améliorer la prospections commerciale pour les conseillers.
- 📌 Rechercher les informations
- 📌 Préparer la prospection
- 📌 Améliorer le suivi client
- 📌 Gagner du temps pour les conseillers
Samedi : accueil au Crédit Agricole
Comme tous les matins, j’ai continuer d’assurer l’accueil en autonomie et de répondre aux demandes clients.
Analyse d’activité : évolution du suivi des associations
Cette semaine, j’ai commencer à créer la base de données clients âgés de 62 à 75 ans. Cependant, cette activité est encore en cours et je n’ai pas encore terminé de renseigner toutes les informations nécessaires. Je pense donc qu’il est encore un peu tôt pour en faire une analyse complète.
J’ai donc choisi de revenir sur une activité commencée lors des semaines précédentes : le suivi et la relance des associations de Bannalec et de Scaër. Cette nouvelle phase de relance m’a permis de voir l’évolution des dossiers et d’obtenir de nouveaux résultats par rapport aux premiers contacts effectués.
📅 Objectif : obtenir les documents manquants et faire avancer les dossiers associatifs en attentes.
🗓️ Période analysée : de la première prise de contact jusqu’aux relances réaliser durant mes 3 premières semaine de stage au Crédit Agricole.
Tableau de suivi des associations :
| Indicateur | Bannalec (le 26/05) | Scaer (le 26/05) | Bannalec (maintenant) | Scaer (maintenant) | Écart avant/après Bannalec | Écart avant/après Scaer |
| Asso total a contactés | 20 | 11 | 20 | 11 | 0 | 0 |
| Dossiers finalisés | 0 | 0 | 2 | 2 | +2 | +2 |
| Mess voc et mail laissés | 10 | 4 | 11 | 5 | +1 | +1 |
| Appels aboutis | 9 | 5 | 7 | 4 | -2 | -1 |
| Appels non aboutis | 1 | 2 | 2 | 2 | +1 | 0 |
| Réponses par mails obtenues | 1 | 1 | 0 | 0 | -1 | -1 |
Résultats quantitatif :
- 📁 31 associations suivis au total
- ✅ 4 dossiers finalisés
- 📞 11 appels aboutis lors des relances
- 📩 16 messages vocaux et mails laissés
- 🔃 27 asso relancées une deuxième fois
Les relances effectuées ont permis d’obtenir plusieurs retours supplémentaires et de finaliser quatre dossiers qui étaient encore en attente lors des premières prises de contact.
Évolution des résultats :
- ➡️ première campagne : 0 dossiers finalisé
- ➡️ Après les relances : 4 dossiers finalisés
- ➡️ progression observée : +4 dossiers complétés
- 👉 Meilleure connaissance du suivi des associations
Résultats qualitatif :
Cette activité m’a permis de mieux comprendre l’importance du suivi client dans le secteur bancaire. J’ai constaté que de nombreuses associations nécessitent plusieurs prises de contact avant de transmettre les documents demandés.
J’ai également appris à adapter mon discours selon les interlocuteurs afin de maintenir une relation professionnelle tout en encourageant les associations à finaliser leur dossier.
Difficultés rencontrées
- ☎️ associations difficiles a joindre
- 📨 réponses parfois très tardives ou absentes
- 📄 documents manquants ou incomplets
- 🔃 nécessité de relancer plusieurs fois les memes contacts
Points a améliorer :
- Gagner en rapidité dans le suivi des relances
- Améliorer l’organisation du suivi administratif
À retenir :
La majorité des associations nécessitent plusieurs prises de contact avant qu’un dossier puisse être 100% finalisé. La persévérance et le suivi régulier sont donc essentiels.
Conclusion
Grâce à cette mission réalisée durant mon stage, j’ai renforcé mon aisance au téléphone, développé mes capacités d’organisation et découvert l’importance du suivi des clients et des associations au sein d’une agence bancaire.
Conclusion de ma 4ème semaine de stage au Crédit Agricole :
Cette quatrième semaine de stage au Crédit Agricole a été particulièrement enrichissante. Entre l’accueil de la clientèle, les rendez-vous avec les conseillers, la création d’une base de données clients et le suivi des associations, j’ai pu découvrir de nouvelles facettes du métier bancaire tout en gagnant progressivement en autonomie.
Compte rendu-hebdomadaire semaine 6
A suivre…
Compte rendu-hebdomadaire semaine 5
Semaine de stage :…
Stage au Crédit Agricole-compte rendu-hebdomadaire semaine 4
Cette quatrième semaine de…
Stage au Crédit Agricole compte rendu-hebdomadaire semaine 3
Planning de la semaine…
Stage Crédit Agricole-compte rendu hebdomadaire semaine 2
Bienvenue dans cette deuxième…
Stage Crédit Agricole- compte rendu semaine 1
Planning de la semaine…
Avant le prochain CRH :
