Bienvenue dans cette deuxième de stage !
Cette deuxième semaine de stage Crédit Agricole m’a permis de gagner en autonomie à l’accueil tout en découvrant de nouvelles missions comme la veille concurrentielle, les rendez vous clients et le suivis administratif.
| Mardi | Mercredi | Jeudi | Vendredi | Samedi | |
| Matin | – Accueil | – Accueil | – Accueil -Présentation Canva | – Accueil | – Accueil |
| Apres-midi | – veille concurrentielle – RDV Bleuenn → ouverture de compte | – veille concurrentielle -préparation Canva | – Réunion a Scaër – RDV Damien → entrée en relation | -RDV Anthony → épargne – RDV avec Anthony pour une succession | Fermé |
Stage Crédit Agricole : accueil et montée en autonomie
Tout au long de cette semaine, j’ai contribué à apprendre les différentes manipulations nécessaires à l’accueil afin de devenir progressivement autonome sur le poste.
Par ailleurs, j’ai repris toutes mes notes dans un cahier afin de créer un support clair pour les journées ou je serai seule a l’accueil.
- Gestion de l’accueil client
- Utilisation des outils internes
- Organisation des procédures
- Accompagnement des clients
Chaque matins (ou presque) nous recevons dans la boite aux lettres des cartes, chéquiers pour les clients, il faut donc les appeler pour les prévenir de leurs arrivés. Nous recevons aussi des cheques d’entreprises la plupart du temps que nous devons ranger dans des pochettes (jaunes: cheques de distributeur/télécommande, et bleu: les cheque lambda). Il est aussi important de vérifier qu’il ne manque aucunes pochettes pour le dépôts d’espèces et bordereau de cheques.
Veille concurrentielle et analyse des offres bancaires
Durant l’après midi de mardi et mercredi j’ai réaliser une veille concurrentielle sur plusieurs banques comme le CMB, Boursorama, Revolut et la Caisse d’Épargne.
Ainsi, cette activité m’a permis de comparer les offres bancaires, les cartes proposées ainsi que les services numériques afin de mieux les connaitre et de comprendre le positionnement du Crédit Agricole face a ses concurrents.
Présentation de la veille concurrentielle a l’équipe du Crédit Agricole :
Le jeudi matin, j’ai présenté ma veille concurrentielle devant l’équipe du Crédit Agricole. Cette présentation m’a permis de développer mon aisance a l’oral ainsi que ma capacité à synthétiser des informations importantes.
La veille concurrentielle permet de mieux comprendre les attentes des clients et les stratégies des autres banques.
- Communication oral ✅
- Analyse concurrentielle ✅
- Création Canva ✅
- Présentation professionnelle ✅
Diaporama Canva :
Rendez-vous clients et ouverture de compte :
Au cours de cette semaine, j’ai assisté à plusieurs rendez-vous clients concernant des entrées en relation et des changements d’agence bancaire.
Chaque client possède des besoins différents qui nécessitent une écoute attentive.
Rendez-vous avec Bleuenn : ouverture d’un compte au Crédit Agricole.
Le mardi après-midi, j’ai assisté à un rendez-vous avec Bleuenn concernant l’arrivée d’un nouveau client au Crédit Agricole. Ce client était auparavant à la Banque Postale et souhaitait transférer ses opérations bancaires vers notre agence.
Au cours du rendez-vous, j’ai pu observer les différentes étapes nécessaires à l’ouverture d’un compte bancaire : découverte des besoins du client, collecte des documents administratifs (pièce d’identité, justificatif de domicile, avis d’imposition, etc.) et présentation des services proposés par le Crédit Agricole.
Rendez-vous avec Damien : transfert d’agence au sein du Crédit Agricole.
Le jeudi après-midi, j’ai accompagné Damien lors d’un rendez-vous avec un couple déjà client du Crédit Agricole dans le Morbihan. Pour des raisons professionnelles, ils souhaitaient désormais être suivis par l’agence de Bannalec dans le Finistère.
Même si les clients appartenaient déjà au groupe Crédit Agricole, plusieurs démarches ont dû être réalisées afin de mettre à jour leur dossier et transférer la gestion de leurs comptes. J’ai notamment pu découvrir les différentes étapes administratives liées à ce changement ainsi que l’importance de l’accompagnement personnalisé proposé aux clients.
Ces deux rendez-vous m’ont permis de mieux comprendre le déroulement d’une entrée en relation, l’analyse des besoins des clients et les formalités administratives nécessaires à la bonne gestion de leurs comptes.
Les documents nécéssaire :
- Pieces d’identité 🪪
- Justificatif de domicile 🧾
- Avis d’imposition 📄
- Relevés bancaires 📊
Réunion professionnelle à Scaër (JIF) :
Le jeudi après-midi, j’ai participé à un JIF (Jour d’Information et de Formation) à l’agence de Scaër, d’une durée d’environ deux heures.
Cette réunion comprenait une partie de formation commune à l’ensemble des agences du Crédit Agricole ainsi qu’un temps d’échange entre conseillers. Lors de cette seconde partie, 2 conseillers ont présenté les informations retenues lors d’une formation suivie la semaine précédente sur les crédits.
Cette réunion m’a permis d’en apprendre davantage sur les produits bancaires et de découvrir l’importance de la formation continue dans le secteur bancaire.
💳 👥
Rendez vous avec Anthony : épargne et succession
Rendez vous épargne :
Le vendredi après-midi, j’ai assisté à un rendez-vous épargne avec Anthony. Lors de cet entretien avec un couple de clients, plusieurs solutions d’épargne ont été mises en place, dont deux contrats d’assurance-vie et un Livret de Développement Durable (LDD).
Ce rendez-vous m’a permis de mieux comprendre les différentes solutions d’épargne proposées par le Crédit Agricole ainsi que les critères pris en compte pour conseiller les clients selon leurs objectifs.
Rendez vous succession :
J’ai également assisté à un rendez-vous concernant une succession, une situation plus particulière et sensible. Au cours de cet entretien, plusieurs démarches administratives ont été réalisées afin de clôturer les comptes de la personne décédée et de constituer le dossier nécessaire au traitement de la succession.
Cette expérience m’a permis de découvrir les procédures mises en place par la banque dans ce type de situation ainsi que l’importance de la rigueur administrative et de l’accompagnement des familles.
Analyse de la veille concurrentielle durant mon stage au Crédit Agricole :
Cette activité m’a permis d’observer plusieurs différences concernant les frais bancaires, les cartes proposées et les services numériques.
La veille concurrentielle permet de mieux comprendre les attentes des clients et l’évolution du secteur bancaires.
Méthode de travail utilisée
Pour réaliser cette veille concurrentielle, plusieurs étapes ont été suivies.
- Recherche des offres concurrentes
- Analyse des services proposés
- Comparaison avec le Crédit Agricole
- Création du diaporama Canva
- Présentation à l’équipe
Compétences développées grâce a mon analyse concurrentielle durant mon stage au Crédit Agricole :
- Vieille concurrentielle
- Analyse du marché bancaire
- Argumentaire commerciale
- Synthèse et présentation d’information
- Travail en autonomie
Grace a cette veille concurrentielle, j’ai mieux compris l’environnement concurrentiel du secteur bancaire tout en développant mes connaissances et en renforçant mes capacités d’analyses et de présentation.
Points positifs de cette activité :
Les différentes missions confiées m’ont également permis de mieux comprendre le rôle des conseillers dans l’accompagnement des clients.
Cette deuxième semaine de stage au Crédit Agricole :
Pour conclure, cette deuxième semaine de stage au Crédit agricole m’a permis de renforcer mes compétences en accueil client, communication et veille concurrentielle.
Chaque expérience réalisée durant ce stage contribue progressivement à mon autonomie professionnelle.
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Avant le prochain CRH :
